| ვერსია | 1.2 |
|---|---|
| გამომცემელი | Bradley McCarthy |
| Გამოშვების თარიღი | 21 აპრ. 2020 |
| Თარიღი დამატებულია | 21 აპრ. 2020 |
| მოთხოვნები | iOS |
| მოთხოვნები | Requires iOS 9.0 or later. Compatible with iPhone, iPad, and iPod touch. |
| სულ ჩამოტვირთვების | 0 |
| ფასი | $2.99 |
აღწერა
განაწილება არის მძლავრი პორტფელის საშუალო ვარიაციული ანალიზის ინსტრუმენტი, რომელიც იყენებს ნაწილაკების ჯგუფის ოპტიმიზაციის რუტინას, რათა დადგინდეს პორტფელის ოპტიმალური განაწილება რისკისადმი თქვენი პირადი მადის საფუძველზე.
განაწილება უზრუნველყოფს 10 განსხვავებულ ინდექსს, რომელიც შეგიძლიათ აირჩიოთ თქვენი პორტფოლიოს წარმოსაჩენად. ინდექსები წარმოადგენს საინვესტიციო აქტივების შემდეგ კლასებს:
S&P 500 -> დიდი საბაზრო კაპიტალიზაცია აშშ-ს აქციები
S&P 500 Growth -> დიდი საბაზრო კაპიტალიზაცია აშშ-ს ზრდის აქციები
S&P 500 Value -> დიდი საბაზრო კაპიტალიზაცია აშშ-ს ღირებულების აქციები
რასელი 2000 -> მცირე ბაზრის კაპიტალიზაცია აშშ-ს აქციები
რასელის 2000 წლის ზრდა -> მცირე ბაზრის კაპიტალიზაცია აშშ-ს ზრდის აქციები
Russell 2000 Value -> Small Market Capitalization US Value Stocks
MSCI EAFE -> არააშშ. განვითარებული ბაზრების აქციები
Barclays US Agg Bond -> Investment Grade Bond Market
FTSE Nareit ყველა REIT -> აშშ-ს ჩამოთვლილი REITs (უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტები) ბაზარი
ოქრო -> ოქროს საბაზრო ფასი
არსებობს მრავალი საინვესტიციო ურთიერთდახმარების ფონდი და საბირჟო ვაჭრობის ფონდი, რომლებიც ცდილობენ მიბაძონ ამ ათი პოპულარული ინდექსიდან თითოეულის ეფექტურობას.
აპლიკაციის მახასიათებლები მოიცავს:
1. წლიური შემოსავალი 1980 წლიდან 10 პოპულარული ინდექსისთვის
2. მძლავრი ნაწილაკების ჯგუფის ოპტიმიზაციის რუტინა
3. ფართო ოპტიმიზაციის პარამეტრები თქვენი პირადი რისკის პროფილის წარმოსაჩენად
4. შედეგების ეკრანი სიმულაციის შედეგებით, შეყვანით და დროის შტამპით
5. სრული გარჩევადობის ეკრანის შედეგების შემდგომი მითითებისთვის შენახვის შესაძლებლობა
განაწილება მუშაობს ასე:
1. აირჩიეთ ათამდე სხვადასხვა ინდექსი, რომელიც წარმოადგენს აქტივების ინტერესის კლასებს.
2. შეიყვანეთ რისკის გარეშე მაჩვენებელი მის ნომრის ველზე დაჭერით და ამომხტარი კლავიატურის გამოყენებით.
3. აირჩიეთ ოპტიმიზაციის მიზანი (Max Return, Max Sharpe Ratio, Min Risk, ან Max Utility.
4. თუ არჩეულია Max Utility, თქვენ ასევე უნდა დააყენოთ Risk Aversion ნომერი სლაიდერის გადაადგილებით.
5. თუ თქვენ აირჩია ბევრი ინდექსი, შეიძლება დაგჭირდეთ Swarm Size რიცხვის და/ან Iterations რიცხვის გაზრდა ოპტიმიზაციისთვის.
6. შეეხეთ ოპტიმიზაციის ღილაკს ინდექსების ეკრანზე ანალიზის შესასრულებლად.
7. შეეხეთ ფილმის ღილაკს შედეგების გამოსახულების შესანახად.
8. შეაფასეთ აპლიკაცია, თუ მოგწონთ, რათა დაეხმაროთ სხვებს ამ ხელსაწყოს აღმოჩენაში.
შენიშვნები:
1. 10-წლიანი სახაზინო ობლიგაციების შემოსავალი ხშირად გამოიყენება რისკის გარეშე განაკვეთისთვის, მაგრამ თქვენ უნდა გამოიყენოთ ნებისმიერი საპროცენტო განაკვეთი, რომელიც თქვენ ფიქრობთ, რომ მას საუკეთესოდ წარმოადგენს.
2. Sharpe Ratio წარმოადგენს პორტფელის რისკს ერთეულზე დაბრუნების რისკზე და იყენებს რისკის გარეშე განაკვეთს მის გაანგარიშებაში.
3. როდესაც ოპტიმიზაციას ახდენთ Max Utility-ის საფუძველზე, Risk Aversion ნომერი გამოიყენება რისკისადმი თქვენი ზიზღის საზომად. რისკის ავერსია მერყეობს 0-დან უსასრულობამდე. რისკის ავერსია 0 წარმოადგენს "რისკის ნეიტრალურ" პოზას და მისცემს იგივე შედეგს, რასაც მაქსიმალური დაბრუნება. რისკის ავერსია 100 წარმოადგენს "ძალიან რისკის საწინააღმდეგო" პოზას და მიახლოებით იქნება იგივე შედეგი, როგორც მინიმალური რისკი. რისკის ავერსიის პარამეტრი 0-დან 100-მდე შეიძლება გამოყენებულ იქნას თქვენი კონკრეტული რისკის პოზის წარმოსაჩენად.
მე ვარ ინჟინერი და არა ფინანსური პროფესიონალი. ამ აპლიკაციასთან დაკავშირებული ყველაფერი ასახავს ჩემს მოსაზრებებს და არ უნდა ჩაითვალოს ფინანსური რჩევა.
** ვიმედოვნებ, რომ ჩამოტვირთავთ გამოყოფას და აღმოაჩენთ მის ძალას, როგორც საინვესტიციო ხელსაწყოს **